Registrul conturilor bancare a fost accesat de autorități de peste 250.000 de ori în 2024
Registrul centralizat al conturilor bancare și al contractelor de asigurare din Belgia a fost accesat de nu mai puțin de 256.253 de ori în 2024, marcând o creștere de 12% față de 2023. Serviciul Federal de Finanțe Publice a consultat baza de date de 100.043 de ori, o creștere de 15% față de 2023.
Din 2014, Banca Națională a Belgiei (BNB) gestionează Punctul Central de Contact (PCC), care reunește conturile bancare și contractele de asigurare ale fiecărui cetățean care rezidează pe teritoriul belgian. În 2022, această bază de date a fost îmbogățită cu o nouă dimensiune:,solduri de conturi și contracte. Accesibil în anumite condiții, acest registru devine un instrument valoros pentru diverse instituții ale statului.
Autoritățile fiscale, de exemplu, îl pot accesa în cazuri de suspiciune de fraudă fiscală sau pentru a recupera taxe neplătite. Notarii, la rândul lor, îl folosesc pentru cartografierea bunurilor persoanelor decedate, ca parte a declarațiilor de moștenire. Din partea fiscului, Administrația Generală de Percepere și Recuperare este principalul utilizator al acestui instrument, cu scopul de a recupera datorii fiscale. „Asistăm la o creștere medie anuală de 5% a cererilor de recuperare. În plus, de la sfârșitul anului 2023, avem un instrument mai eficient pentru a face recuperări de la terți”, explică purtătorul de cuvânt al Finanțelor, Francis Adyns.
În ceea ce privește notarii, registrul a fost consultat de 98.613 de ori, în creștere cu 1,8% față de anul precedent. Aceștia din urmă folosesc aceste date pentru a identifica instituțiile bancare pe care să le contacteze în vederea întocmirii inventarului patrimonial al persoanelor decedate.
Ministerul Justiției, la rândul său, a înregistrat o creștere semnificativă a cifrelor sale, raportând 43.904 de accesări în 2024, o creștere de 33% față de 2023. Aceste acțiuni le includ pe cele efectuate de magistrați, judecători de instrucție și serviciile de poliție care acționează cu mandat judiciar.
Proiectat inițial pentru combaterea fraudei fiscale, registrul ajută acum și la combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și a altor forme de infracțiuni grave. Această evoluție a permis unui număr tot mai mare de instituții să acceseze aceste date, în special serviciile de securitate ale statului, Unitatea de prelucrare a informațiilor financiare (CTIF) și executorii judecătorești. Împreună, aceste instituții au consultat registrul de aproape 6.000 de ori în 2024.
