Eurodeputații au votat noua legislație împotriva spălării banilor care limitează plățile în numerar la 10.000 de euro.
Parlamentul European a aprobat o nouă legislație împotriva spălării banilor care prevede limitarea plăților în numerar la 10.000 de euro în Uniunea Europeană. Unele țări, precum Franța, au deja reguli mai stricte decât noua prevedere europeană. Dar în alte state, cum sunt Austria sau Germania, plățile în numerar au rămas până acum nelimitate. Legislația vine după doi ani și jumătate de negocieri și va intra în vigoare anul acesta.
Eurodeputații au votat noile reguli despre care cred că ar trebui să contribuie la o mai bună luptă împotriva finanțării terorismului. Obiectivul este de a armoniza reglementările foarte diferite din cele 27 de țări ale UE pentru a detecta și limita tranzacțiile suspicioase.
Noua legislație înăsprește regulile împotriva spălării banilor și finanțării terorismului impuse băncilor, agențiilor imobiliare și cazinourilor. Aceste entități trebuie să fie capabile să-și identifice clienții sau proprietarii de active din spatele acordurilor financiare opace. Aplicarea acestor reguli va fi extinsă la sectorul cripto-active pentru a garanta trasabilitatea și acolo.
Totodată, legislația țintește comerțul cu produse de lux precum metale prețioase, bijuterii, ceasuri, mașini foarte scumpe, avioane private sau iahturi.
Cluburile profesioniste de fotbal și agenții din domeniu intră, de asemenea, în aria de reglementare consolidată, dar la sfârșitul unei perioade de tranziție de cinci ani de la intrarea în vigoare a textului, deci din 2029.
Acest pachet de măsuri a fost propus de Comisia Europeană în iulie 2021. La sfârșitul lunii februarie, Parlamentul European și statele membre au ales să stabilească la Frankfurt sediul viitoarei agenții a Uniunii Europene împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Denumită prin acronimul său în limba engleză AMLA (Anti-Money Laundering Authority), va fi responsabilă de supravegherea și coordonarea autorităților naționale pentru a detecta și combate mai bine tranzacțiile transfrontaliere suspecte.
