Autoritățile consultă din ce în ce mai des registrul conturilor bancare
În prima jumătate a acestui an, registrul conturilor bancare a fost consultat de 135.330 de ori, cu 11% mai mult decât în aceeași perioadă a anului trecut, în principal din cauza acțiunilor autorităților fiscale și judiciare, scrie L’Echo.
Din 2014, Banca Națională (BNB) a reunit într-o singură bază de date conturile bancare și contractele financiare ale fiecărui rezident belgian. Din 2022, baza de date conține și soldurile conturilor. Inițial, doar autoritățile fiscale puteau consulta registrul, dar din vara anului 2020, baza de date este accesibilă și altor părți interesate, precum instanțele și notarii, în anumite condiții.
Administrația fiscală a fost cea care a consultat-o cel mai mult baza de date în prima jumătate a anului 2024. Fiscul a accesat registrul de 53.181 de ori. Administrația fiscală poate consulta registrul în caz de suspiciune serioasă de fraudă fiscală, dar potrivit purtătorului de cuvânt Francis Adyns, principalul motiv al unei consultări rămâne recuperarea datoriilor contribuabilului.
Administrația fiscală flamandă (Vlabel) a consultat registrul de 4.721 de ori. Vlabel este responsabilă pentru colectarea taxelor flamande, cum ar fi taxele de succesiune și de înregistrare și are acces la baza de date abia din iulie 2023.
Notarii reprezintă, de asemenea, o parte importantă a celor care accesează registrul. În prima jumătate a anului, aceștia l-au consultat de 52.621 de ori, cu aproximativ 1% mai puțin decât în aceeași perioadă a anului precedent. Notarii pot consulta registrul numai în caz de deces, în cadrul declarației de moștenire. Numărul de consultații nu corespunde neapărat cu numărul de persoane, deoarece se întâmplă să se efectueze mai multe căutări pentru aceeași persoană.
Și Ministerul Justiției a cunoscut o creștere notabilă, cu 22.144 de consultări în primele șase luni, adică aproape 42% mai mult decât în prima jumătate a anului 2023. „Sunt întrebări adresate de poliție, la ordin judecătoresc, sau întrebări adresate direct de către instanțe pe limie . judiciară, de exemplu prin judecători de instrucție, tribunale și în contextul unei administrări judecătorești”, explică Sharon Beavis, purtător de cuvânt la Justiție.
În ultimii ani, scopul bazei de date centrale a conturilor și contractelor financiare (CAP) a fost extins. Pe lângă combaterea fraudei fiscale, se așteaptă ca baza de date să contribuie și la lupta împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și a altor forme de infracțiuni grave. Prin urmare, tot mai multe instituții au primit acces la baza de date. Pe lângă Justiție, mai sunt și serviciile de securitate ale statului, Unitatea de Prelucrare a Informațiilor Financiare (CFI) și executorii judecătorești. Împreună, au fost responsabili pentru aproximativ 3.000 de accesări în prima jumătate a anului.
În viitorul apropiat, INAMI (Institutul Național de Asigurări de Boală și Invaliditate) va putea consulta registrul în condiții stricte, în special pentru a verifica veridicitatea identității titularului unui cont în cazul unei asigurări de sănătate plătită de un terț.